1. Σκοπός & Πεδίο Εφαρμογής

Η παρούσα πολιτική περιγράφει τις αρχές, τους ελέγχους και τις διαδικασίες του Netbet για την πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και χρηματοδότησης τρομοκρατίας σε όλες τις υπηρεσίες του greekmade.shop.

• Ισχύει για πελάτες, προσωπικό, συνεργάτες και παρόχους.
• Καλύπτει εγγραφές, καταθέσεις, στοιχηματισμούς, αναλήψεις και μπόνους.

2. Νομικό Πλαίσιο & Ορισμοί

Η συμμόρφωση διενεργείται βάσει του ελληνικού και ενωσιακού πλαισίου AML/CTF, των Συστάσεων της FATF και των οδηγιών της αρμόδιας εποπτικής αρχής. «Ξέπλυμα χρήματος» είναι η απόκρυψη παράνομων εσόδων· «CTF» η αποτροπή χρηματοδότησης τρομοκρατίας.

3. Προσέγγιση βάσει Κινδύνου (Risk-Based Approach)

• Χαρτογράφηση κινδύνων ανά πελάτη, προϊόν, κανάλι, μέθοδο πληρωμής και γεωγραφία.
• Κατηγοριοποίηση (χαμηλός/μεσαίος/υψηλός) και εφαρμογή αναλογικών μέτρων.
• Τεκμηρίωση και περιοδική επανεκτίμηση.

4. KYC & Δέουσα Επιμέλεια Πελάτη (CDD)

4.1 Ελάχιστα στοιχεία

• Ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, υπηκοότητα.
• Διεύθυνση, email, κινητό.
• Έγκυρο έγγραφο ταυτότητας και αποδεικτικό διεύθυνσης.

4.2 Χρονισμός

• Πριν από αναλήψεις ή αυξημένα όρια/λειτουργίες.
• Όταν ενεργοποιούνται συναλλακτικά thresholds ή flags κινδύνου.

4.3 Απομακρυσμένη επαλήθευση

• Χρήση e-KYC/biometric όπου επιτρέπεται.

5. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD)

• Για υψηλού κινδύνου προφίλ, πολύπλοκες δομές ή ασυνήθιστες συναλλαγές.
• Πρόσθετα έγγραφα, ανεξάρτητες επιβεβαιώσεις, έγκριση ανώτερου στελέχους.
• Συχνότερη παρακολούθηση και προσαρμοσμένα όρια.

6. PEPs, Κυρώσεις & Adverse Media

• Έλεγχος PEPs/συνδεδεμένων, διεθνών/εθνικών κυρώσεων και αρνητικής δημοσιότητας.
• Απαγόρευση σχέσεων με πρόσωπα/οντότητες σε λίστες κυρώσεων.
• Πρόσθετη τεκμηρίωση και ανώτερη έγκριση για PEPs.

7. Έλεγχοι Πληρωμών & Αναλήψεων

• Συναλλαγές μόνο από/προς μέσα πληρωμής στο ίδιο όνομα του πελάτη.
• Αρχή «return-to-source» όπου εφικτό· ανίχνευση layering/structuring.
• Απαγόρευση τρίτων λογαριασμών και ανώνυμων/μη επαληθευμένων μέσων.

8. Συνεχής Παρακολούθηση Συναλλαγών

• Αυτόματες/χειροκίνητες επιτηρήσεις μοτίβων (ταχεία κυκλοφορία, round-tripping κ.λπ.).
• Alerts, case management, τεκμηρίωση ενεργειών και escalations.
• Περιοδικό KYC refresh ανά προφίλ κινδύνου.

9. Πηγή Κεφαλαίων (SoF) & Πηγή Πλούτου (SoW)

• Απαίτηση αποδεικτικών (μισθοδοσία, φορολογικές δηλώσεις, συμβάσεις, τραπεζικά statements).
• Συσχέτιση προέλευσης με ύψος/συχνότητα συναλλαγών και προφίλ πελάτη.

10. Αναφορές Ύποπτων Δραστηριοτήτων (STR)

• Υποχρεωτική άμεση αναφορά στον MLRO από το προσωπικό.
• Αξιολόγηση και, όπου απαιτείται, υποβολή STR στην αρμόδια Αρχή.
• Απαγόρευση “tipping-off” και διασφάλιση εμπιστευτικότητας.

11. Τήρηση Αρχείων

• Διατήρηση KYC, συναλλαγών, αναφορών και επικοινωνιών για τις εκ του νόμου περιόδους.
• Ασφαλής αποθήκευση, περιορισμένη πρόσβαση, δυνατότητα ανάκτησης.

12. Εκπαίδευση & Ευαισθητοποίηση Προσωπικού

• Εισαγωγική και ετήσια εκπαίδευση AML/CTF για ρόλους πρώτης γραμμής.
• Εξειδίκευση για πληρωμές, risk, support και VIP.

13. Ρόλοι & Ευθύνες (MLRO)

• Ορισμός Υπεύθυνου Συμμόρφωσης/MLRO με επαρκή εξουσιοδότηση και ανεξαρτησία.
• Τακτικές αναφορές στη διοίκηση και παρακολούθηση δεικτών συμμόρφωσης.

14. Τρίτα Μέρη & Outsourcing

• Δέουσα επιμέλεια σε παρόχους (payment, KYC, IT) με ρήτρες συμμόρφωσης.
• Επαρκής εποπτεία για κρίσιμες λειτουργίες που ανατίθενται.

15. Απόρρητο & Προστασία Δεδομένων

Η επεξεργασία δεδομένων στο πλαίσιο AML ακολουθεί την Πολιτική Απορρήτου και τις αρχές ελαχιστοποίησης, ακρίβειας και περιορισμού σκοπού.

16. Αναθεώρηση Πολιτικής

Ετήσια ελάχιστη αναθεώρηση ή νωρίτερα σε αλλαγές κινδύνων/πλαισίου/λειτουργιών. Ουσιώδεις αλλαγές εγκρίνονται από τη διοίκηση.

17. Επικοινωνία

• Ονομασία: Netbet
• Ιστοσελίδα: greekmade.shop
• Email: [email protected]
• Διεύθυνση: Pirsinela 16, Ioannina 453 32, Greece

Το παρόν κείμενο είναι ενημερωτικό και δεν υποκαθιστά νομική συμβουλή. Σε περίπτωση σύγκρουσης, υπερισχύουν οι εκ του νόμου απαιτήσεις.